及时拦截涉诈资金 守护客户“钱袋子”

    浦发银行连云港分行

    及时拦截涉诈资金

    守护客户“钱袋子”

    近日，浦发银行连云港分行营业部成功识别并拦截一起涉嫌诈骗的资金交易，有效保护了客户资金安全，彰显了浦发银行连云港分行在打击电信网络诈骗中的主动作为和责任担当。

    事件回顾：异常交易引发风险预警

    前不久，一位客户走进该银行网点，申请解除银行卡管控。运营主管通过系统查询发现，该账户因收到异常陌生人转账，已被系统自动实施强制管控。在配合银行核查流水过程中，客户被问及一笔由“杨某”汇入的11800元款项的性质，客户表示其为“出售设备货款”。由于该账户存在“快进快出”等异常交易特征，银行工作人员高度警觉，立即启动风险核查机制，联系反诈中心协助核实该笔资金及账户情况。

    深入核查：说法矛盾揭露可疑交易

    次日，反诈中心反馈初步核查结果：汇款人杨某可能存在被诈骗风险。银行方面迅速行动，主动联系杨某核实汇款原因。杨某表示，该笔款项是用于“购买内部材料”，与收款客户所说的“出售设备货款”明显不符。该银行工作人员判断该笔交易存在较大涉诈嫌疑，立即提醒杨某报警处理。

    果断处置：报警寻求协作阻断风险

    几日后，当该客户再次来到该银行网点询问解控进度时，银行依据反诈中心的反馈和前期核查结果，果断采取行动，一方面继续配合反诈中心调查，另一方面及时报警处理，有效阻断了潜在风险扩散。

    风险提示：向陌生账户转账一定要核实

    事件中，该银行通过系统监测、人工核查、多方联动等机制，有效识别和拦截了可疑交易，展现了银行在资金安全防护方面的有效措施。

    浦发银行连云港分行也提醒广大客户：谨慎对待陌生账户转账，核实款项来源与用途；不出租、出借、出售银行卡，防止被不法分子利用；如账户出现异常，请积极配合银行进行风险核查；如遇疑似诈骗情况，请第一时间报警并联系银行。

    下一步，浦发银行连云港分行将持续强化与反诈中心的协作，不断提升风险识别与管控能力，严格落实账户管理主体责任，坚决筑牢金融安全防线，切实保障人民群众财产安全。（王灵敏）