谨防成为电诈“工具人”

    邮储银行提醒餐饮从业者：

    谨防成为电诈“工具人”

    近日，邮储银行灌南县支行识别一起餐饮老板被他人利用，收受非法资金事件，成功拦截并守护受害人资金1.8万元。

    [案例回顾]

    2025年8月6日，客户侍某至邮储银行灌南县支行柜面取现。经查询，该账户当日15:02收到内蒙古某建筑工程有限公司转入现金1.8万元，16:39、16:40通过自助设备取现2笔共计0.8万元后，临柜拟取现剩余资金。

    客户解释自己经营饭店，此款项为“朋友”向其饭店转入的充值款。鉴于前期本地发生多起餐饮老板或店员被“食客”利用，导致账户收受受害人资金，继而引发司法管控的情况。工作人员请客户立即联系该“朋友”开展核查。但此时，无论客户采用何种方式尝试联系，均以失败而告终，该“朋友”已失联。工作人员立即报警并对账户实施管控。公安出警后，采集了客户身份信息并记录相关情况。

    2025年8月12日，该账户被河南省某公安局侦大队发起司法冻结管控，金额冻结1.8万元。

    [诈骗手段解析]

    一、伪装客户，获取信任

    诈骗分子冒充客户，通过现场消费或订餐等方式与餐饮商户结识。部分诈骗分子在消费若干次，逐步取得商户信任后，伺机实施骗局。

    二、编制故事，博取同情

    部分诈骗分子以家人或亲戚住院要用钱但自己账户被限制为由，让老板帮忙，待收到朋友资金后提供现金或转账至指定账户。也有部分诈骗分子在消费几次成为“熟客”后，利用结账机会，请老板或收银员工帮忙收款，在扣除餐费或充值款后转入指定账户。

    三、利用善意，实施洗钱

    老板或收银员经常会在与客户发生多次交易后放下戒备，按对方要求进行操作，在不知不觉中被诈骗分子利用成为电诈“工具人”。

    [防范措施]

    1.切实守护好“收款码”。餐饮从业人员务必提高警惕，切实守护好“收款码”，在遭遇客户提出此类“代收款”时，务必当场拒绝，切莫碍于情面被他人利用。

    2.保留佐证，及时报警。餐饮从业人员如发现异常，也可以及时报警核查，积极提供异常线索，避免诈骗分子继续伺机作案。

    3.定向宣传，防范风险。银行分支机构应针对本行“收单”商户开展“靶向式”宣传，通过“以案说法”的方式，提醒“收单”商户提高警惕，切勿收取陌生资金，以防被他人利用成为电诈“工具人”，遇到问题及时报警核查。（余洁）